海運提單，簡稱提單（B/L），是國際貿易中極其重要的一種單證，是用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或裝船，以及承運人保證已交付貨物的單證。 

因為提單具有物權憑證性質，所以在國際貿易中，出口企業往往認為貨物出運后，假如客戶不付款，自己手持正本提單就可以指令承運人將貨物退運或委托代理商轉賣貨物，不會錢貨兩空；如果船公司在提貨人未出示正本提單就放貨，還可以追究船公司無單放貨的責任。

 一般情況下，提單的安全性是有保障的，但仍然有例外的情況。 

案情簡介 

2010年，四川某出口企業A與美國進口商B簽訂了一批服裝產品出口合同，金額20萬美元，支付方式為L/C30天。進口商開出信用證，信用證要求指定進口商為收貨人，并指定美國某公司為承運人。出口商及時安排出運并向銀行交單，但貨款遲遲未到賬。此時，銀行提出不符點，并退回單據。出口商急忙查詢貨物下落，被告知貨物已經被提走。 

出口商A要求船公司解釋為何三份正本提單仍在銀行，也并無放貨指令，憑什么放貨？船公司告知，根據美國法律，記名提單可不憑正本提單，僅憑收貨人的身份證明即可放貨，船公司無責任。出口商A面臨著手持正本提單卻貨、款兩空的殘酷現實。 

在要求船公司賠償貨物無果的情況下，一紙訴狀把船公司推上了被告席。最終此案判定適用于美國1936年海上運輸法，而按此法規定，記名提單項下承運人可以不憑正本提單放貨，只要收貨人提供了證明自己合法身份的有關文件即可，最終判決船公司不承擔責任。

案情總結 

本案中，一開始進口商就存在不良居心，但是出口商沒有識破，從而造成了錢貨兩空的局面。分析該案件，出口商犯了3個明顯的錯誤： 

一、未了解目的國對于記名提單、指示提單和無記名提單的區別。根據進口商的要求采用了記名提單，埋下了損失的隱患； 

二、采用FOB貿易術語，由進口商指定承運人。這看似省事省力，但是對方的承運人肯定偏向進口商，在進口商未付款就提貨時沒有及時通知出口商； 

三、雙方合同未約定使用法律。

這導致法庭判定使用被告所在地法律，從而認定承運人無單放貨合理。

風險防范建議 

出口企業在國際貿易中要識別進口商的不良居心，就需要對如下幾個問題特別關注： 

記名提單、指示提單和無記名提單有何區別？ 

（1）不記名提單（BLANK B/L或 OPEN B/L）： 提單內沒有任何收貨人或ORDER字樣，即提單的任何持有人都有權提貨。不記名提單無需背書即可轉讓，任何人持有提單便可要求承運人放貨，對貿易各方不夠安全，風險較大，很少采用。

（2）記名提單（straight B/L）：在提單上具體寫明收貨人名稱的提單。

有以下幾種記名方式：

① Consigned to A Co. Ltd. ② Deliver to A Co. Ltd.③ Onto A Co. Ltd.。記名提單只能由該指定的收貨人憑此提貨，提單不能轉讓，可以避免轉讓過程中可能帶來的風險。一些國家（美國、巴西、洪都拉斯、薩爾瓦多、多米尼加、委內瑞拉、土耳其等）的慣例是記名提單的收貨人可以不憑正本提單而僅憑“到貨通知”（Notice of arrival）上的背書和收貨人的身份證明即可提貨。 

風險提示：必須謹慎使用記名提單，如果信用證要求記名提單，最好要求改證；如果客戶堅持使用記名提單，須弄清原委，了解運輸業務所涉及國家對記名提單物權憑證屬性的法律規定，如裝運到美國的貨物就不宜使用記名提單，或在記名提單上加注聲明：“此提單適用于中國海商法”，以約束承運人必須憑正本提單放貨，這樣才能保證信用證項下貿易的安全。 

（3）指示提單：提單上收貨人一欄內載明“憑指示（to Order）”或“憑某人指示（to the Order of）”字樣的提單。前者稱為不記名指示提單，承運人應按托運人的指示交付貨物；后者叫記名指示提單，承運人按記名的指示人的指示交付貨物。指示提單有四種抬頭： 

① 憑銀行指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of xx Bank”。

② 憑收貨人指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of A.B.C. Co. Ltd”。 

③ 憑發貨人指示。即提單收貨人欄填寫為“to the order of shipper”，并由托運人在提單背面空白背書。這種提單亦可根據信用證的規定而作成記名背書。托收人也可不作背書，在這種情況下則只有托運人可以提貨，即是賣方保留貨物所有權。 

④ 不記名指示。即提單收貨人欄填寫為“To the order”，并由托運人在提單背面作空白背書。亦可根據信用證的規定而作成記名背書。 

風險提示：收貨人指示提單也應當慎用，原因有二：一是收貨人指示提單作用類似于記名提單，存在收貨人無需正本提單直接提貨的風險；二是在L/C和DP結算方式下，如果收貨人拒絕付款贖單、原買家拒絕配合，則退運存在問題。

如何選擇恰當的貿易術語？ 

在采用L/C和DP結算方式時，慎用FOB術語。雖然FOB術語下是進口商負責租船訂艙，出口商省去了很多麻煩，但是會帶來另外一些潛在的風險：

對方負責租船訂艙，可能船期、船齡等要素會不符合信用證的約定，導致信用證存在不符點，從而使銀行拒付。

對方負責租船訂艙，貨代與出口商的溝通較少，使得出口商對貨物的狀態、是否被提貨等情況不了解，且個別國家貨代操作不規范，可能存在無單放貨的情況，給出口商帶來損失。 

要提前了解目的國法律對于提單性質的規定 

當前，各個國家對于記名提單的性質法律規定并不一致。比如中國，根據《海商法》71條的規定：提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證”。也就是說，我國法律規定記名提單也屬物權憑證，船公司也要憑正本記名提單才能交付貨物給記名收貨人。

美國《美國聯邦提單》第6條規定：記名提單，不得流通，且在其正面應載明“不得流通。（non-negotiable）”第9條明確規定，承運人有權向記名提單的收貨人交付貨物。但如果貨主行使了中途停運權，承運人仍向記名收貨人放貨則應承擔責任（第22條）。記名提單非經衡平法不能轉讓，此種提單的背書不賦予受讓人任何額外權利（第29條）。此外，《美國統一商法典》第§2——505（1）規定：“向賣方本人或賣方確定的其他人交貨的記名提單，使賣方通過保持對貨物的占有而保留權益。因此，賣方必須通過中途停運權，恢復對托運貨物的占有及其留置，為其貨款提供擔保。”“以買方為收貨人的記名提單，即使為賣方占有，也不使賣方保留擔保權益。”。

因此，在美國貿易中，如果提單記名收貨人，此種提單不能流通。此種記名提單僅是誤用提單名義的海運單的另一別名而已。根據第9條，承運人有權甚至在未提交記名提單的情況下，向記名人交付貨物。

其他各個貿易大國對記名提單的約定也各不相同，德國在《1998年德國商法典》654條規定：船長必須收回全部記名正本提單才能指示返送貨物或者交付貨物。英國則尚無法律規定對記名提單做出明確規定。 

要及時了解買家資信，選擇合適的結算方式 

出口商在與買家交易時，可以通過中國信保了解買家的資信情況，對于有過不良記錄或者資信實力不佳的客戶，要及時調整結算方式，采用預付款或者信用證等安全的結算方式，但同時也要注意選擇資信好的銀行，并注意提單的使用。